Жителям оккупированного Мелитополя станет трудней пользоваться украинскими счетами — Нацбанк вводит ограничения
Жителям оккупированного Мелитополя станет трудней пользов
09 сентября 2024, 12:49 | Просмотров:
Жители оккупированного Мелитополя продолжают пользоваться услугами украинских банков. Нововведения, которые внедряет Нацбанк, могут коснуться многих горожан.
Нацбанк с 1 октября временно установит лимит в 150 000 гривен в месяц для переводов физических лиц с карты на карту. Решение об ограничении в 150 000 грн в месяц временное, пока банки не усилят собственные системы финансового мониторинга.
Заместитель председателя НБУ Дмитрий Олейник рассказал, что Национальный банк и большинство банков активно борются с «дропами». Однако, по его словам, отдельные учреждения не мешают таким клиентам. Ведь для них рост базы клиентов может быть важнее рисков использования банка для отмывания средств.
Мы рекомендуем банкам договориться на уровне ассоциации, чтобы главным ориентиром для применения лимитов был подтвержденный уровень доходов клиентов, указанный в анкете. И чтобы лимиты были установлены одновременно по всему рынку во избежание смены клиентами одного банка на другой В течение следующего месяца мы начнем создавать реестр скомпрометированных карт, далее – реестр «неблагонадежных» торговцев.
Также он отметил важность отслеживания и контроля за экспортно-импортными операциями по закупке энергооборудования и анализа ФЛП в практике уклонения от уплаты налогов.
В Нацбанке рассказали, что это ограничение будет действовать на исходные переводы по всем счетам, которые человек открыл в одном банке, на счета других клиентов.
В то же время там уточнили, что лимит не будет действовать для:
- волонтеров, отвечающих критериям постановления, и их счетов;
- людей, ежемесячные доходы которых из подтвержденных источников превышают 150 тысяч гривен;
- людей, перекидывющих деньги между собственными счетами, открытыми в одном банке;
- переводов юридических лиц по операциям по реквизитам IBAN.
Установление лимитов может ударить по мелитопольцам, которые остаются в оккупации. Если для всех установят лимит в размере официального дохода, то пенсионеры не смогут получить больше чем выплата от государства. Выехавшим из города детям будет сложно материально поддерживать своих родителей.
Также нововведение коснется тех, кто продет недвижимость в оккупации. Из России можно вывезти валюту в эквиваленте 10 тысяч долларов. Остальные деньги люди переводили на украинские карты, чтобы затем их снять. Как теперь будет решаться эта проблема неизвестно. Ведь договоры купли-продажи, заключенные в захваченных россиянами регионах не признаются в Украине и не могут быть основанием для перечисления денег.
